| 4.3.2财务比率分析
4.3.3财务报表分析
4.3.4财务业绩评估
4.4 市场营销理论概述
第2篇 个人理财业务专业技能
5 理财顾问服务
5.1理财顾问服务概述
5.1.1理财顾问服务内容
5.1.2理财顾问服务特点
5.1.3理财顾问服务要素
5.2客户分析
5.2.1收集客户信息
5.2.2客户财务状况分析
5.2.3客户风险和其它理财特性分析
5.2.4客户理财需求和目标分析
5.3客户理财规划
5.3.1现金流、消费和债务管理
5.3.2保障管理
5.3.3税务管理
5.3.4人生事件管理
5.3.5投资管理
6 个人理财业务销售
6.1客户关系
6.2理财产品销售
第3篇 职业道德操守和相关法律法规
7 职业道德与从业操守
7.1银行从业人员的职业道德
7.1.1银行职业道德的概念
7.1.2银行职业道德的基本原则
7.1.3银行职业道德的基本规范
7.2银行从业人员的从业操守
7.2.1银行从业人员从业操守概述
7.2.2银行从业人员从业操守的基本内容
7.2.3树立银行从业人员从业操守的途径
7.3银行从业操守与法律、法规的关系
7.3.1银行从业操守与法律、法规的联系
7.3.2银行从业操守与法律、法规的区别
7.4《中国银行业从业人员职业操守》
8 个人理财业务相关法律法规
8.1个人理财业务相关法律法规概述
8.2个人理财业务活动涉及的相关国家法律及司法解释
8.3个人理财业务活动涉及的相关行政法规及解释
8.4个人理财业务活动涉及的相关部门规章及解释
8.5个人理财业务活动涉及的相关其他法规及解释
8.6个人理财业务活动相关法律法规细则
9 个人理财业务监管要求
9.1个人理财业务管理概述
9.2个人理财业务监管内容
9.3个人理财业务监管细则