|
最后，此次考试大纲各部分的考核比重也做了调整，重点突出了法律法规和职业道德操守部分。该部分内容考核比重不低于40%，目的是突显理财业务“从业合规、执业有德”的原则，能够让理财从业人员真正做到以“客户利益”为中心，以构建长期客户关系为目的的从业标准和执业诉求。
本大纲在修订过程中得到了中国银监会、各商业银行及国内外众多专家学者的大力支持，在此一并致谢。
大纲之中如有错误、纰漏之处，欢迎批评指正。
联系邮箱：renzheng@china-cba.net
中国银行业从业人员资格认证办公室
二〇〇七年六月六日
2007年《个人理财科目考试大纲》
第1篇 个人理财业务专业知识
1 个人理财概述
1.1 个人理财业务概念和分类
1.1.1个人理财业务的概念
1.1.2个人理财业务的分类
1.2个人理财的发展
1.2.1个人理财在国内的发展
1.2.2个人理财在国外的发展
1.3 个人理财业务的影响因素
1.3.1个人理财业务的宏观影响因素
1.3.2个人理财业务的微观影响因素
2 金融市场
2.1 金融市场的功能与结构
2.1.1金融市场功能
2.1.2金融市场结构
2.2 货币市场
2.2.1货币市场的简介
2.2.2货币市场交易机制
2.3 资本市场
2.3.1资本市场简介
2.3.2资本市场交易机制
2.4 金融衍生品市场
2.4.1金融衍生品市场简介
2.4.2金融衍生品市场交易机制
2.5 外汇市场
2.5.1外汇市场简介
2.5.2外汇市场交易机制
3 理财产品
3.1 理财产品介绍
3.1.1结构性理财计划
3.1.2证券类产品
3.1.3外汇产品
3.1.4金融衍生产品
3.1.5保险产品
3.1.6信托产品
3.1.7其他产品
3.2 理财产品风险性比较分析
3.2.1影响金融产品风险性的因素
3.2.2不同金融产品风险性比较
3.3 理财产品收益性比较分析
3.3.1影响理财产品收益性的因素
3.3.2不同理财产品收益性比较
3.4 流动性比较分析
3.4.1影响理财产品流动性的因素
3.4.2不同理财产品流动性比较
3.5 其他特性比较分析
3.5.1理财产品其他特性
3.5.2影响理财产品其他特性的因素
4 个人理财理论基础
4.1生命周期理论
4.1.1生命周期理论概述
4.1.2生命周期理论与个人理财
4.1.3生命周期理论的应用
4.2 投资组合理论
4.2.1投资的收益与风险分析
4.2.2最优资产组合模型
4.2.3资本资产定价模型
4.3财务管理理论
4.3.1货币时间价值